Assurance immobilière : les villes qui coutaient le plus cher à assurer en 2023

Les propriétaires et locataires sont confrontés à une augmentation significative des tarifs d’assurance habitation. Alors qu’on annonçait déjà en 2023, un bond des prix qui pouvait atteindre 8% en moyenne sur notre territoire, les prévisions pour cette année n’en sont pas moins similaires. Des chiffres qui donnent le vertige et une tendance qui ne semble pas prête à s’inverser. Préparez-vous à découvrir les raisons de cette hausse des tarifs qui impact les budgets des ménages français. Avant d’entamer 2024, voyons ensemble les villes qui étaient le plus chères à assurer en 2023.

Examen des coûts en assurance immobilière

Le décryptage des prix par Leocare a mis en lumière des disparités frappantes, l’étude s’est penchée sur les tarifs pratiqués dans différentes métropoles, en se basant sur des devis pour des habitats typiques. Ces derniers révèlent que les coûts d’assurance habitation fluctuent selon divers critères tels que :

• Les attributs du logement
• Les antécédents de l’assuré
• La valeur du bien immobilier
• Le niveau de protection désiré

Les villes les plus chères en 2023

Dans le sud-est de l’Hexagone, on assiste à un véritable pic des tarifs d’assurance et Nice s’illustre comme la ville où s’assurer coûte le plus cher, suivi de près par Marseille et Toulouse.

Les raisons de cette inflation ? Les sinistres liés aux intempéries comme les inondations et la sécheresse y sont plus fréquents, amplifiant ainsi les risques et donc, les primes d’assurance. Les structures des habitations sont impactées, ce qui conduit à une recrudescence des déclarations de sinistres et donc, à une pression accrue sur les prix.

Pour vous aider, vous avez à votre disposition le site du gouvernement permettant de prendre connaissance de l’exposition aux risques de votre commune : https://www.georisques.gouv.fr/.

À Paris, on note également une pression tarifaire élevée, malgré des conditions climatiques moins rudes que celles du sud. Cette situation est attribuée à la valeur plus importante des biens immobiliers dans la capitale ainsi qu’à la fréquence des actes de vandalisme répertoriés là-bas, autant de facteurs qui influent sur la hausse des coûts d’assurance habitation en Île-de-France.

Les données fournies par LeLynx viennent appuyer ce constat, en mettant en avant la corrélation entre la surface du logement et le prix moyen de l’assurance. Les primes cliquées nous informent quant à elles de la taille de l’échantillon pris en compte dans la détermination du prix moyen.

En lecture rapide, on peut hâtivement conclure que les villes les plus chères sont Bordeaux et Lille. Or, le prix moyen indiqué est relatif en fonction du nombre de primes cliquées et du nombre de m² moyen.

Prévision d’une hausse continue des tarifs

Les prévisions ne sont guère réjouissantes : à l’horizon, les spécialistes anticipent une escalade continue des prix pour les assurances habitation, qui ne sont pas un cas isolé.
En effet, on attend aussi une hausse des prix de l’assurance de prêt immobilier. Les changements climatiques et leurs conséquences sur la fréquence des désastres naturels ne présagent rien de bon pour les tarifs.

Les experts de la finance et de l’assurance mettent en garde : il ne s’agit pas d’une simple fluctuation mais d’une tendance durable qui s’apprête à mettre à l’épreuve la résilience des ménages français. Restez donc vigilants et préparez-vous à ajuster vos budgets pour faire face à cette augmentation inexorable.

Julie P.

Rédactrice sur mediaseine.fr depuis plusieurs années, je suis spécialisée dans l’immobilier (achat, vente, location, marchands de biens, …), les travaux (isolation, gros œuvre, bricolage, …) et tous les sujets  qui touchent à l’Energie. Pour me contacter ou contacter la rédaction, passez par la rubrique contact du site.